13 нелегальных участников финансового рынка выявили в Кузбассе в третьем квартале

«В основном нелегальные кредиторы работали в области под вывесками ломбардов. Здесь нужно разделять два кейса. Первый объясняется изменением законодательства. Ломбарды должны были до 9 июля 2021 года подтвердить свой статус и предоставить необходимые документы в Банк России. Те, кто этого не сделал, были исключены из реестра и потеряли статус легального участника финансового рынка. Такие ломбарды, продолжая работать с населением, стали нелегалами и были включены в список организаций, в работе которых Банк России видит признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке», — пояснил Сергей Драница, управляющий Отделением Банка России по Кемеровской области.

Еще одной схемой незаконной выдачи займов стала работа комиссионных магазинов под видом ломбарда. Такие компании приобретают у людей имущество «с правом обратного выкупа», то есть с возможностью продать так называемый «залог» в любое время, поскольку юридически он залогом не является. Ломбарды же по закону могут продать залог, только если клиент не вернул деньги вовремя и не ранее, чем через месяц после окончания срока действия договора.

Банк России напоминает, что перед любой финансовой сделкой необходимо проверять финансовые организации на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».